根據Northwestern Mutual針對達拉斯居民進行的2024計劃與進展研究結果
2024年3月12日達拉斯– 達拉斯居民看好美國經濟走向，但是仍有高度財務不安定感。這是Northwestern Mutual新近發表的2024計劃與進展研究（2024 Planning & ProgressStudy）的首要發現之一。本研究是該公司針對影響美國人長期財務安定之一整套廣泛議題，探索人們之態度、行為和看法的專屬系列性研究。
根據最新研究顯示，62%達拉斯居民預期美國將在今年進入經濟衰退期，低於去年的平均值69%。同時該地區30%的成年人表示缺乏財務安定感，比2023年的37%要低。
“過去幾年來的財務波動導致達拉斯居民對於本身的財務安定缺乏自信，”Northwestern Mutual 私有客戶團體22 One Advisors,共同創辦人兼財富管理顧問Loren Hsiao表示。“儘管經濟持續成長，過去幾年來美國人仍然在忍受接連不斷的財務干擾，在對於未來一無所知的情形下，實在很難感到自信。環繞他們身邊之財務不確定的速度和規模更是令人憂心忡忡。”
通貨膨脹顯然是這種不安定感的罪魁禍首。每10位達拉斯居民中就有6人預期今年通貨膨脹將更為嚴重，只有10%表示家庭收入增長的速度超越通貨膨脹。通貨膨脹在阻礙財務安定方面遙遙領先包括缺乏儲蓄和負債等其他因素。
“許多人沒有料到住房、交通、食物、和醫療照護項目上的開支會超越他們薪水支票的成長速度，所以他們現在只能‘逆來順受’”Hsiao表示。“對於達拉斯居民和其他美國人而言，此刻是比任何時候都更重要，建立一個能夠改善個人未來經濟願景之健全財務計劃的最佳時機。”
2024最令人們憂心的是政府無能和總統大選
除通貨膨脹之外，達拉斯居民尤其擔憂政府官員的決定– 或猶豫不定，對他們今年的財務健全可能造成的影響。當被要求將2024年可能影響財務的憂心事項加以排名，榜首為“通貨膨脹”（61%），而排名第二和第三的是“美國總統大選”（34%）和“政府無能”（27%），優先順序高於例如“利率”（26%），“潛在性經濟衰退”（23%），“市場波動”（17%）和“地緣政治衝突”（12%）等長期性憂慮。
防守為主
就目前的市場和經濟狀況而言，42%的達拉斯成年人覺得2024年處理儲蓄和投資應以“防守”為優先（做好風險管理以保護資產），相對於28%的達拉斯成年人覺得這是以“攻擊“為主的一年（掌握機會增資來擴充資產）；31%無意見。
主張防守的達拉斯民眾的計劃藍圖主要為縮減開支（59%）和增加儲蓄（39%）。
至於主張攻擊的達拉斯民眾的計劃藍圖主要在投資股票市場（37%），對衝基金及私募基金等其他資產（24%），報酬率高的債券（17%），例如虛擬貨幣的投機性投資（17%），房地產（12%），以及黃金或白銀（8%）。
自我約束力降低
在財務規劃的世界裏，用意未必一定轉化為行動。事實上，只有46%的達拉斯民眾認為自己在理財方面具備自我約束力。這個數字與新冠疫情前相比更為低落的全國數據一致，
民眾消費仍然持續
儘管達拉斯居民對財務有高度的不安定感，許多人並不打算在2024年大幅縮減在餐館用餐、度假和娛樂等非必要項目的支出。研究結果顯示55%達拉斯成年人表示他們每年在這些項目的開支或是保持一定，或是逐年增加，只有37%表示會縮減開支。
Northwestern Mutual2024計劃與進展研究將從陸續到位的數據組合中探討從儲蓄到負債、工作和退休、計劃、優先順序、和其他美國人面對的廣泛議題。
Northwestern Mutual2024計劃與進展研究簡介
2024計劃與進展研究由Northwestern Mutual委托Harris Poll進行。總共訪問了4588位年滿18歲的美國成年人。這次的調查在2024年1月3日至1月17日進行。數據在必要時因年齡、性別、種族/族裔、宗教、教育、婚姻狀況、家庭人口多寡、家庭收入，和使用網絡的傾向調整比重，使能符合在實際人口中所佔比重。調查方式的完整説明待索。
Northwestern Mutual 簡介
Northwestern Mutual幫助個人和企業達成財務保障已有超過165年歷史。通過整體性的規劃方式，Northwestern Mutual 結合專業理財顧問的專長、個人化的數位體驗、和領先業界的產品，協助客戶規劃最重要的事務。通過公司機構内組合及零售投資客戶組合管理的總資產超過6270億美元，收入將近360億美元，和價值2萬3000億的有效人壽保險保護，Northwestern Mutual為超過500萬依賴本公司的壽險、殘疾收入和長期照護保險、年金、中介和顧問服務的民眾提供財務保障。Northwestern Mutual在2023年財富500大（FORTUNE 500）公司中名列111。並獲選為財富雜誌（FORTUNE® ）2024年“全球最受愛戴“的人壽保險公司之一。
Northwestern Mutual是The Northwestern Mutual Life Insurance Company (NM), Milwaukee, WI（壽險和殘疾保險、年金、及包括長期照護福利的壽險）及其子公司的市場營銷名稱。子公司包括Northwestern Mutual Investment Services, LLC (NMIS) (投資中介服務)，中介-經銷商，註冊投資顧問, FINRA 和SIPC會員; 及Northwestern Mutual Wealth Management Company® (NMWMC) (投資顧問與服務), 聯邦儲蓄銀行及 Northwestern Long Term Care Insurance Company (NLTC) (長期照護保險)。並非所有NorthwesternMutual代表皆為顧問。只有頭銜中含有“顧問”字樣或以其他方式揭露其身份為NMWMC顧問者才是經過NMWMC認證，提供投資顧問服務的代表。