亞太裔傳統月是亞裔美國人和太平洋島民 (AAPI) 社區的慶祝之月。在整個五月份，人們匯聚在一起向亞裔美國人和太平洋島民以及他們所取得的眾多成就致敬。
當 AAPI 社區的家庭們歡聚在一起認可他們的成就和自身的起源時，這也是一個開始就金錢及金錢在確保一個穩固和穩定的未來中所發揮的作用進行重要對話的絕佳機會。對許多家庭來說，他們的辛勤耕耘和成功為一代接一代的繁榮貢獻了金融財富。
“在美國金錢過去曾經是一個禁忌話題，但如今它即將成為一個流行趨勢。”在德克萨斯州艾伦市的Northwestern Mutual金融顧問Loren Hsiao說，“代際之間有意義的財富對話正在人生的更早时期，更為經常地出現。除了財務規畫策略以外，這些對話也是與子女們重新連結的時刻，了解他們的價值觀、希望、期望值以及他們未來成功所需要的財務敏銳度。
以下技巧可以讓您與家人的對話更加暢順：
如果您是一位有成年子女的父母
越早將子女納入您的財務規畫越好。某一天您的財務最終可能由您的子女去管理，因此，現在就討論您的情況會幫助他們為將來可能發生的事情做好準備。以下是一些需要專注的重要議題：
‧您的資產和遺產規劃。分享您遺產規劃中的任何重要資訊。您有計劃留下遺產嗎？討論任何有形資產也會有所幫助。
‧您的退休願景。與子女分享您心目中的理想退休生活方式。討論您的計劃將使期望一致並開啟對話，從而識別和解決潛在的衝突。
如果您是有年邁父母的子女
根據 NM 的 2023 年規劃與進展研究，只有 29% 的美國成年人曾經與他們的父母或監護人談論過他們對遺產繼承以及其他與遺產相關事宜的願望。著手以下細節問題的解決将有助於防止日後出現壓力：
‧討論您的父母可能需要的支持。與父母討論任何長期護理計劃，或他們是否留有資金用於以後可能需要的護理。您可以自告奮勇加入成為他們的持久授權人，如果他們無力為自己倡導，則代表他們做重要決定。您也可以與他們的財務顧問聯繫，或者如果他們尚未有財務顧問，可以介紹財務顧問給他們。
‧與兄弟姊妹一起提前規劃。如果您有兄弟姊妹，在群情激憤到來之前儘早進行這些對話十分重要。為父母提供財務支持或身體上的護理所作出的安排可能會成為緊張關係的來源。與兄弟姊妹一起進行規劃有助於使事情保持公平並防止身心耗竭。
讓談話持續不斷
這可能需要涵蓋許多訊息，因此 NM 建議保持開放的溝通管道，並讓它成為持續不斷的對話。由於所涉及的高漲群情且事關重大，所以向值得信賴的財務顧問進行諮詢可能是一个獲得幫助的重要資源。但是最終，最重要的是開誠佈公地、誠實地討論您家庭的財務未來。
請謹記這項指引，我們祝福您在進行這些對話中獲得成功，並祝您 AAPI 傳統月快樂。
Northwestern Mutual 簡介
過去 165年來，Northwestern Mutual一直在幫助人們和企業實現財務安全。通過其整體規劃方針，Northwestern Mutual 將其金融專業人士的專長與個人化的數位體驗和領先業界的產品相結合，協助客戶規劃最重要的事情。Northwestern Mutual 管理的機構投資組合和零售投資客戶組合總資產i超過 6270 億美元，營收超過 360 億美元，有效人壽保險保障額 2.3 萬億美元，通過人壽保險、殘疾收入和長期護理保險、年金以及經紀和咨詢服務，為五百多萬民眾提供財務安全保障。Northwestern Mutual 在 2023 年財富 500強（FORTUNE 500）中排名第 111 位，並於 2024 年被《財富》雜誌（FORTUNE®）評為「全球最受贊賞 」壽險公司之一。
Northwestern Mutual 是威斯康星州密爾沃基市的 Northwestern Mutual Life Insurance Company (NM)（人壽與殘疾保險、年金和附帶長期護理福利的人壽保險）及其子公司的營銷名稱。子公司包括 Northwestern Mutual Investment Services, LLC (NMIS)（投資經紀服務）、經紀交易商、註冊投資顧問、美國金融監管局（FINRA）與證券投資者保護公司（SIPC）成員、Northwestern Mutual Wealth Management Company® (NMWMC)（投資咨詢與服務）、聯邦儲蓄銀行；以及 Northwestern Long Term Care Insurance Company (NLTC)（長期護理保險）。並非所有 Northwestern Mutual 代表都為顧問。只有那些在頭銜中帶有「顧問」字樣或以其他方式披露其 NMWMC 顧問身份的代表，才有資格作為NMWMC 代表提供投資咨詢服務。